6 meilleurs logiciels de surveillance des employés pour l'assurance en 2026

L'industrie de l'assurance a le taux le plus élevé de main-d'œuvre entièrement à distance de tout secteur, avec 30 % des employés travaillant à domicile à temps plein. Ajoutez les équipes hybrides, et la plupart des compagnies d'assurance gèrent une main-d'œuvre distribuée sans visibilité claire sur la productivité des employés, la présence des employés et les heures de travail. Ce guide compare les meilleurs logiciels de surveillance des employés pour l'industrie de l'assurance en fonction de la conformité GLBA, de la surveillance de la productivité, du suivi du temps et des fonctionnalités de surveillance conçues pour les équipes à distance et hybrides.

L'article est préparé par WorkTime - offrant une surveillance transparente et GLBA-sûre conçue pour les organisations d'assurance axées sur la conformité.

Pourquoi les compagnies d'assurance ont besoin de surveillance des employés

Les mandats réglementaires l'exigent

La Gramm-Leach-Bliley Act exige que les institutions financières, y compris les transporteurs d'assurance, les agents et les courtiers, protègent les NPI des consommateurs. Plus de 22 États ont adopté la loi modèle sur la sécurité des données d'assurance de la NAIC, qui exige explicitement que les assureurs surveillent l'activité des utilisateurs autorisés et détectent les accès non autorisés. Si vous opérez dans l'un de ces États, le logiciel de surveillance des employés fait partie de vos obligations de conformité. Les compagnies d'assurance qui gèrent également une assurance maladie doivent se conformer à la fois à la HIPAA (pour les PHI) et à la GLBA (pour les NPI), et vos solutions de surveillance doivent répondre aux deux exigences sans capturer les données qu'elles sont conçues pour protéger.

Le travail à distance a transformé l'industrie de l'assurance

Selon les données du Bureau of Labor Statistics, 30 % des employés des secteurs de la finance et de l'assurance travaillent désormais entièrement à distance, le pourcentage le plus élevé de toute industrie. 78 % des professionnels de l'assurance signalent une production plus élevée lorsqu'ils travaillent à distance. Mais sans logiciel de surveillance des employés en place, les gestionnaires manquent de visibilité sur l'activité des employés, la présence des employés et les heures de travail pour les employés à distance.

L'écart de talents est réel

Le Bureau of Labor Statistics prévoit que 400 000 professionnels de l'assurance prendront leur retraite entre 2021 et 2026 (James Allen Companies). Cela crée des vagues de nouvelles embauches qui nécessitent une évaluation pendant les périodes d'essai. Le logiciel de surveillance des employés vous donne les données pour évaluer les performances des employés sur la base d'une analyse détaillée des modèles de performance, et non de suppositions.

Ce que les compagnies d'assurance doivent rechercher dans un logiciel de surveillance des employés

Tous les logiciels de surveillance ne conviennent pas à l'industrie de l'assurance. Voici les fonctionnalités clés à prioriser lors du choix d'un logiciel de surveillance des employés.

Surveillance GLBA-sûre

Votre solution de surveillance des employés ne doit jamais capturer, traiter ou stocker des NPI. Les outils avec capture de contenu, enregistrement d'écran ou fonctionnalités de capture d'écran peuvent enregistrer par inadvertance des numéros de sécurité sociale des titulaires de police, des détails de compte ou des données de sinistres. Cela constitue une violation GLBA en attente. Les solutions de surveillance non invasives qui suivent uniquement les métriques de productivité, l'utilisation des applications et la présence des employés opèrent entièrement en dehors du champ des NPI. {SHORTCODE:worktime-glba-safe-employee-monitoring

Options de déploiement On-premise et cloud

Les compagnies d'assurance traitant des données confidentielles préfèrent souvent un déploiement sur site pour conserver les données de la main-d'œuvre sur le matériel de l'entreprise. Votre logiciel de surveillance des employés doit offrir à la fois un déploiement cloud et sur site avec un stockage sécurisé des données. Ainsi, votre équipe informatique peut choisir en fonction de votre posture de sécurité.

Support des équipes à distance et hybrides

Avec l'industrie de l'assurance en tête de tous les secteurs en matière d'adoption du travail à distance, votre logiciel de suivi doit surveiller les employés à distance et le personnel en bureau avec une profondeur égale. Recherchez des fonctionnalités de surveillance qui comparent la productivité des employés à distance et en bureau côte à côte. Ainsi, vous pouvez prendre des décisions basées sur des données réelles.

Suivi de la présence et des heures supplémentaires

La fraude à l'assurance coûte aux États-Unis 308,6 milliards de dollars par an, et l'efficacité opérationnelle commence par votre propre main-d'œuvre. La surveillance de la présence des employés, la vérification des heures supplémentaires et la détection du temps d'inactivité aident les compagnies d'assurance à détecter les fausses réclamations d'heures supplémentaires et à réduire le temps improductif pendant les heures de travail payées.

Détection de l'engagement et de l'épuisement des employés

Les rôles de sinistres à haut stress et la vague de départs à la retraite exercent une pression sur le personnel restant. Les solutions de surveillance qui suivent les signes d'épuisement et les changements de niveau de productivité vous aident à retenir les employés précieux avant qu'ils ne partent.

Top 6 des logiciels de surveillance des employés pour les compagnies d'assurance

1. WorkTime : Meilleur pour la surveillance non invasive et GLBA-sûre pour l'assurance

Idéal pour : Transporteurs d'assurance, agences et courtiers qui ont besoin de suivi de la productivité de la main-d'œuvre et de supervision de la présence sans risquer une exposition aux NPI. WorkTime adopte une approche fondamentalement différente de la surveillance des employés. WorkTime suit les scores de productivité, le temps actif et inactif, la présence des employés, l'utilisation des applications et l'activité Internet sans capturer de captures d'écran, de contenu d'écran, de contenu de frappes, d'e-mails ou de messages de chat. Cela signifie que WorkTime ne touche jamais les NPI des titulaires de police, le rendant GLBA-sûr par conception. Pour les assureurs maladie, WorkTime propose également un mode HIPAA-sûr qui empêche la collecte indirecte de PHI. Aucune autre solution de surveillance des employés sur cette liste ne fournit de modes de conformité pour les deux cadres. Capacités principales :

• Suivi d'activité non invasif avec catégorisation assistée par IA des applications et sites web
• Comparaison de la productivité à distance vs. en bureau utilisant la détection de localisation basée sur l'IP
• Suivi de la présence des employés avec suivi des connexions/déconnexions
• Détection de la fraude aux heures supplémentaires et alertes de temps d'inactivité
• Suivi des signes de burnout pour les équipes de sinistres à haut stress
• Outils d'évaluation des nouvelles embauches pour l'évaluation de la période d'essai
• Plus de 70 rapports avec livraison programmée
• Déploiement On-premise et cloud avec chiffrement AES-256.

Points de preuve pour l'assurance : M&M Insurance a éliminé les fausses réclamations d'heures supplémentaires et économisé 50 000 $ en un an après avoir découvert que 70 % des ordinateurs de l'entreprise étaient utilisés à des fins non professionnelles. Une grande compagnie d'assurance avec plus de 5 000 employés utilise WorkTime Cloud Enterprise pour maintenir l'efficacité, la conformité et la responsabilité des équipes distribuées. Limites : WorkTime n'offre pas de DLP, de blocage web, de contrôle USB ou de fonctionnalités de sécurité au niveau du contenu. Les grands transporteurs P&C ayant des besoins d'enquête de sécurité actifs peuvent avoir besoin d'un outil séparé en plus de WorkTime. Tarification : À partir de 6,99 $/employé/mois. Niveau Free disponible pour jusqu'à 3 employés. Essai gratuit de 14 jours avec toutes les fonctionnalités, employés illimités, sans carte de crédit requise. Voir tarification WorkTime pour les détails des plans.

2. Teramind : Meilleur pour la détection des menaces internes dans les grands transporteurs d'assurance

Idéal pour : Enterprise compagnies d'assurance avec des équipes de sécurité dédiées qui ont besoin de gestion des risques internes, de prévention des pertes de données et d'analyses comportementales des utilisateurs de qualité médico-légale. Teramind fournit la surveillance la plus approfondie de cette liste. Il enregistre les sessions utilisateur, capture les frappes, surveille le contenu des e-mails et applique des règles comportementales pour détecter l'activité anormale des employés en temps réel. Pour les grands transporteurs P&C confrontés à des menaces internes, Teramind offre des analyses avancées que d'autres solutions de surveillance des employés ne peuvent égaler. Ce qu'il offre :

• Surveillance en temps réel avec surveillance d'écran en direct et enregistrement de session
• Journalisation des frappes et analyses comportementales avec détection d'anomalies alimentée par l'IA
• DLP avec application de politiques sensibles au contenu
• Intégration SIEM pour les flux de travail des opérations de sécurité
• Règles comportementales et actions de réponse automatisées
• Suivi détaillé du temps et analyse de la productivité.

Tarification : À partir de 21 $/utilisateur/mois (Starter) avec un minimum de cinq utilisateurs. Plan UAM à 42 $/utilisateur/mois ajoute des analyses comportementales. Plan DLP à 49 $/utilisateur/mois pour la protection du contenu. La facturation annuelle économise environ 8 %. Limites : La capture de contenu de Teramind crée un risque d'exposition aux NPI pour les compagnies d'assurance sous GLBA. L'exigence de siège minimum signifie que votre coût d'entrée réel est de 70 $/mois, pas 14 $. L'enregistrement d'écran génère 1-2 Go par utilisateur par quart de travail, créant une surcharge de stockage importante à l'échelle. La plupart des agences d'assurance et des transporteurs de taille moyenne trouveront que les fonctionnalités de sécurité de Teramind dépassent ce dont ils ont besoin pour la visibilité de la main-d'œuvre et l'amélioration de la productivité.

3. Veriato : Meilleur pour les enquêtes médico-légales et les équipes de fraude aux sinistres

Idéal pour : Unités d'enquête sur la fraude à l'assurance et équipes de conformité qui ont besoin d'enregistrement médico-légal et de notation des risques pilotée par l'IA pour l'analyse des données des employés. Veriato se concentre sur l'enregistrement d'activité de qualité médico-légale et utilise l'IA pour noter l'activité des employés par niveau de risque. Les équipes d'enquête sur la fraude à l'assurance l'utilisent pour identifier des modèles suspects dans de grandes populations d'employés, les enregistrements de session servant de documentation de qualité probante. Ce qu'il offre :

• Détection des menaces internes pilotée par l'IA avec notation des risques
• Enregistrement complet de session pour enquête médico-légale
• Analyse détaillée des modèles d'activité des employés
• Tableaux de bord d'analyse de la productivité
• Options de déploiement Cloud et sur site.

Tarification : Contactez Veriato pour la tarification. La tarification Enterprise est établie sur devis personnalisé en fonction de la taille du déploiement. Limites : Les capacités médico-légales de Veriato impliquent une capture de contenu approfondie, ce qui soulève les mêmes préoccupations NPI que Teramind pour les opérations d'assurance réglementées par la GLBA. L'outil est conçu principalement pour la sécurité et l'enquête, pas pour la supervision quotidienne. Les compagnies d'assurance cherchant à optimiser les flux de travail et à suivre la productivité des employés dans les équipes à distance trouveront Veriato surdimensionné pour leurs besoins quotidiens.

4. ActivTrak : Meilleur pour l'analyse de la main-d'œuvre sur les équipes hybrides d'assurance

Idéal pour : Agences d'assurance de taille moyenne et transporteurs régionaux qui souhaitent une visibilité des performances au niveau de l'équipe sans créer de dossiers de surveillance individuelle dans les bureaux d'assurance distribués. ActivTrak génère des informations sur la productivité au niveau de l'équipe plutôt que de créer des dossiers de surveillance individuelle. Il suit l'utilisation des applications, l'activité sur les sites web et l'allocation du temps, puis fait ressortir des modèles via des tableaux de bord d'analyse de la main-d'œuvre. Pour les compagnies d'assurance axées sur l'engagement des employés et l'équilibre de la charge de travail, ActivTrak fournit un retour précieux sur le fonctionnement des équipes distribuées. Ce qu'il offre :

• Surveillance automatisée avec catégorisation d'activité alimentée par l'IA
• Tableaux de bord d'analyse de la main-d'œuvre avec tendances de productivité
• Détection des risques d'épuisement et outils d'équilibre de la charge de travail
• Suivi de l'utilisation des applications et des sites web
• Analyse de planification des capacités pour la planification des capacités.

Tarification : Plan Free disponible pour jusqu'à 3 utilisateurs. Essentials commence à 10 $/utilisateur/mois. Les fonctionnalités avancées et les analyses détaillées nécessitent des niveaux supérieurs. Limites : ActivTrak n'offre pas de modes de conformité GLBA ou HIPAA. Pas de journalisation des frappes, pas d'enregistrement d'écran et pas de capacités DLP. Le plan gratuit est limité, et les compagnies d'assurance ayant besoin de pistes d'audit ont généralement besoin de niveaux premium. Pas de déploiement sur site, ce qui peut préoccuper les entreprises qui souhaitent que les enregistrements soient stockés dans un emplacement centralisé sur le matériel de l'entreprise.

5. Hubstaff : Meilleur pour les équipes sur le terrain et le suivi des experts en sinistres

Idéal pour : Compagnies d'assurance avec des experts en sinistres mobiles, des enquêteurs sur le terrain ou des réseaux d'agences distribués qui ont besoin de suivi GPS et de suivi du temps ainsi que de surveillance des employés. Hubstaff combine le suivi du temps avec la surveillance de localisation, ce qui en fait l'option la plus forte pour les compagnies d'assurance gérant des employés travaillant en dehors d'un bureau. Les experts en sinistres visitant les titulaires de police, les enquêteurs sur le terrain effectuant des inspections de site et les gestionnaires d'agence supervisant les travailleurs à distance bénéficient tous du suivi de Hubstaff sur tout appareil connecté à Internet avec des applications mobiles. Ce qu'il offre :

• Suivi GPS et géolocalisation pour les travailleurs sur le terrain
• Suivi du temps et de la présence avec budgets de projet et facturation client
• Capture d'écran à intervalles configurables
• Suivi de l'activité des applications et du web
• Intégration de paie et facturation automatisée
• Interface conviviale sur les applications de bureau et mobiles.

Tarification : Starter à 7 $/utilisateur/mois. Plan Grow à 9 $/utilisateur/mois inclut des capacités supplémentaires. Limites : La capture d'écran de Hubstaff peut préoccuper les employés de l'assurance qui valorisent la vie privée des employés. Pas de modes de conformité GLBA ou HIPAA. Profondeur analytique limitée par rapport à WorkTime ou ActivTrak. Hubstaff est d'abord un outil de suivi du temps et une solution de surveillance des employés en second lieu.

6. Insightful : Meilleur pour une supervision flexible dans les opérations d'assurance

Idéal pour : Compagnies d'assurance qui souhaitent une flexibilité pour ajuster l'intensité de la supervision par département, des outils de productivité non invasifs pour les équipes de souscription aux captures d'écran optionnelles pour la supervision du traitement des sinistres. Insightful offre une échelle coulissante de fonctionnalités de surveillance. Vous pouvez activer ou désactiver les captures d'écran et flouter les images capturées pour plus de confidentialité. Cette flexibilité permet aux gestionnaires d'opérations d'assurance de définir différentes solutions de surveillance pour différentes équipes en fonction de la sensibilité des données clients qu'elles traitent. Ce qu'il offre :

• Contrôles ajustables par équipe ou département
• Captures d'écran floutées optionnelles pour les déploiements soucieux de la vie privée
• Tableaux de bord de surveillance en temps réel avec suivi de l'activité des employés
• Suivi de la présence et des heures
• Informations sur la productivité et rapports de performance des employés
• Suivez l'activité des employés sur les appareils d'entreprise.

Tarification : À partir d'environ 8 $/utilisateur/mois. Limites: Même avec des captures d'écran floutées, la capture d'écran d'Insightful peut toujours collecter des NPI identifiables. Pas de modes GLBA ou HIPAA dédiés. Moins de profondeur de sécurité par rapport à Teramind ou Veriato.

Comment nous avons évalué ces outils

Nous avons évalué les meilleurs logiciels de surveillance des employés sur cinq catégories pour l'industrie de l'assurance :

1. Conformité GLBA et réglementaire : L'outil prend-il en charge la surveillance GLBA-sûre ? Évite-t-il de capturer des NPI ? Offre-t-il un déploiement sur site ?
2. Profondeur de la surveillance de la productivité : Peut-il suivre la productivité des employés, la présence des employés, l'utilisation des applications et les heures de travail dans tous les lieux ?
3. Fonctionnalités pertinentes pour l'assurance : Aborde-t-il la fraude aux heures supplémentaires, l'évaluation des nouvelles embauches, la détection de l'épuisement et la gestion de la main-d'œuvre pour les opérations d'assurance ?
4. Évolutivité et déploiement : Peut-il servir des compagnies d'assurance allant des petites agences aux transporteurs de plus de 5 000 employés ? Offre-t-il un déploiement cloud, sur site ou hybride ?
5. Vie privée et confiance des employés : L'approche de surveillance protège-t-elle la vie privée des employés et soutient-elle des pratiques de surveillance transparentes qui maintiennent l'engagement des employés ?T

Réflexions finales

L'industrie de l'assurance se trouve à l'intersection d'une adoption élevée du travail à distance, de réglementations strictes sur la vie privée des données et de demandes croissantes d'efficacité opérationnelle. Le bon logiciel de surveillance des employés vous aide à surveiller les employés à distance, à suivre l'activité des employés et à optimiser les flux de travail tout en améliorant la productivité sans les risques de conformité que les outils de surveillance invasifs introduisent. Pour les compagnies d'assurance qui ont besoin d'une surveillance de la productivité GLBA-sûre, d'un suivi de la présence des employés et de rapports approfondis sur les effectifs distribués, WorkTime fournit une solution de surveillance des employés non invasive conçue pour les industries réglementées. Approuvé par plus de 9 500 organisations avec 28 ans d'expérience sur le marché, WorkTime vous donne une visibilité sur la main-d'œuvre sans capturer de contenu personnel. Commencez votre essai gratuit de 14 jours de WorkTime pour voir comment la surveillance non invasive fonctionne pour votre équipe d'assurance.

FAQ

Comment la GLBA affecte-t-elle la surveillance des employés dans l'assurance ?

La Gramm-Leach-Bliley Act exige que les compagnies d'assurance protègent les NPI des consommateurs. Les outils de surveillance des employés qui capturent le contenu de l'écran, le contenu tapé ou les messages électroniques peuvent collecter par inadvertance des NPI affichés sur les écrans des employés pendant les opérations commerciales normales. Les solutions de surveillance non invasives qui suivent uniquement les métriques de productivité et les catégories d'utilisation des applications évitent ce risque entièrement. Le mode GLBA-sûr de WorkTime est conçu spécifiquement pour cette exigence.

Quel est le meilleur logiciel de surveillance des employés pour les compagnies d'assurance avec des travailleurs à distance ?

Le meilleur logiciel de surveillance pour les compagnies d'assurance gérant des employés à distance doit comparer la productivité des employés à distance et en bureau côte à côte, suivre la présence des employés dans tous les lieux et rationaliser les processus de supervision des équipes mixtes. WorkTime offre une surveillance des employés à distance basée sur l'IP qui compare la productivité entre les lieux de travail sans capture de contenu invasive.

Les compagnies d'assurance ont-elles besoin d'une surveillance des employés sur site ?

Cela dépend de vos exigences de sécurité. Les compagnies d'assurance qui traitent de gros volumes de données sensibles et de NPI de titulaires de police ou qui doivent contrôler l'accès à distance aux tableaux de bord de surveillance préfèrent souvent un déploiement sur site. WorkTime offre à la fois un déploiement sur site et basé sur le cloud.