TL;DR
- Las compañías de seguros enfrentan presión dual de cumplimiento. GLBA protege la Información Personal No Pública (NPI) y más de 22 estados han promulgado la Ley Modelo de Seguridad de Datos de Seguros de la NAIC, que requiere que las aseguradoras monitoreen la actividad de los usuarios.
- El monitoreo basado en capturas de pantalla crea riesgo de cumplimiento. Las herramientas que capturan contenido de pantalla pueden recopilar NPI de los asegurados, datos de reclamos o información de salud, creando las mismas violaciones de datos que las aseguradoras intentan prevenir.
- Las soluciones de monitoreo no invasivas ofrecen mejores resultados. Un estudio en Human Behavior and Emerging Technologies encontró que el 60% de los empleados sintió que la vigilancia constante erosionaba la confianza, reduciendo la moral y la productividad de los empleados.
- El ROI específico para seguros está comprobado. M&M Insurance ahorró $50,000 en un año al eliminar reclamos falsos de horas extras después de descubrir que el 70% de las computadoras se usaban para actividades no laborales (WorkTime).
En este artículo
El artículo está preparado por WorkTime - que ofrece monitoreo transparente y seguro para GLBA diseñado para organizaciones de seguros enfocadas en el cumplimiento.
Por qué las compañías de seguros necesitan monitoreo de empleados
Los mandatos regulatorios lo exigen
La Ley Gramm-Leach-Bliley requiere que las instituciones financieras, incluidas las aseguradoras, agentes y corredores, protejan la NPI del consumidor. Más de 22 estados han promulgado la Ley Modelo de Seguridad de Datos de Seguros de la NAIC, que explícitamente requiere que las aseguradoras monitoreen la actividad de usuarios autorizados y detecten accesos no autorizados. Si opera en uno de esos estados, el software de monitoreo de empleados es parte de sus obligaciones de cumplimiento. Las compañías de seguros que también manejan seguros de salud deben cumplir con HIPAA (para PHI) y GLBA (para NPI), y sus soluciones de monitoreo deben cumplir ambos requisitos sin capturar los datos que están diseñadas para proteger.El trabajo remoto transformó la industria de seguros
Según datos de la Oficina de Estadísticas Laborales, el 30% de los empleados de finanzas y seguros ahora trabajan completamente remotos, el porcentaje más alto de cualquier industria. El 78% de los profesionales de seguros reportan mayor producción cuando trabajan de forma remota. Pero sin software de monitoreo de empleados, los gerentes carecen de visibilidad sobre la actividad de los empleados, la asistencia de los empleados y las horas de trabajo para empleados remotos.
La brecha de talento es real
La Oficina de Estadísticas Laborales proyecta que 400,000 profesionales de seguros se jubilarán entre 2021 y 2026 (James Allen Companies). Eso crea olas de nuevos contratados que necesitan evaluación durante períodos de prueba. El software de monitoreo de empleados le proporciona los datos para evaluar el desempeño de los empleados basado en análisis detallados de patrones de desempeño, no en suposiciones.Qué deben buscar las compañías de seguros en el software de monitoreo de empleados
No todo software de monitoreo se adapta a la industria de seguros. Estas son las características clave a priorizar al elegir software de monitoreo de empleados.Monitoreo seguro para GLBA
Su solución de monitoreo de empleados nunca debe capturar, procesar o almacenar NPI. Las herramientas con captura de contenido, grabación de pantalla o funciones de captura de pantalla pueden registrar inadvertidamente números de Seguro Social de asegurados, detalles de cuentas o datos de reclamos. Eso es una violación de GLBA a punto de ocurrir. Las soluciones de monitoreo no invasivas que rastrean solo métricas de productividad, uso de aplicaciones y asistencia de empleados operan completamente fuera del alcance de la NPI. {SHORTCODE:worktime-glba-safe-employee-monitoringOpciones de implementación On-premise y en la nube
Las compañías de seguros que manejan datos confidenciales a menudo prefieren implementación en las instalaciones para mantener los datos de la fuerza laboral en hardware de la empresa. Su software de monitoreo de empleados debe ofrecer implementación tanto en la nube como en las instalaciones con almacenamiento seguro de datos. Así, su equipo de TI puede elegir según su postura de seguridad.Soporte para equipos remotos e híbridos
Con la industria de seguros liderando todos los sectores en adopción de trabajo remoto, su software de seguimiento necesita monitorear empleados remotos y personal en oficina con igual profundidad. Busque funciones de monitoreo que comparen la productividad de empleados remotos vs. en oficina lado a lado. Así, puede tomar decisiones basadas en datos reales.Seguimiento de asistencia y horas extras
El fraude en seguros cuesta a EE.UU. $308.6 mil millones anualmente, y la eficiencia operativa comienza con su propia fuerza laboral. El monitoreo de asistencia de empleados, verificación de horas extras y detección de tiempo inactivo ayudan a las compañías de seguros a detectar reclamos falsos de horas extras y reducir tiempo improductivo durante horas de trabajo pagadas.Detección de compromiso y agotamiento de empleados
Los roles de reclamos de alto estrés y la ola de jubilaciones presionan al personal restante. Las soluciones de monitoreo que rastrean signos de agotamiento y cambios en niveles de productividad le ayudan a retener empleados valiosos antes de que se vayan.Top 6 software de monitoreo de empleados para compañías de seguros
1. WorkTime: Mejor para monitoreo de seguros no invasivo y seguro para GLBA
Mejor para: Transportadoras de seguros, agencias y corredores que necesitan seguimiento de productividad de la fuerza laboral y supervisión de asistencia sin arriesgar exposición a NPI. WorkTime adopta un enfoque fundamentalmente diferente al monitoreo de empleados. WorkTime rastrea puntuaciones de productividad, tiempo activo e inactivo, asistencia de empleados, uso de aplicaciones y actividad en internet sin capturar capturas de pantalla, contenido de pantalla, contenido de pulsaciones de teclas, correos electrónicos o mensajes de chat. Esto significa que WorkTime nunca toca la NPI de los asegurados, haciéndolo seguro para GLBA por diseño. Para aseguradoras de salud, WorkTime también ofrece un modo seguro para HIPAA que previene la recolección indirecta de PHI. Ninguna otra solución de monitoreo de empleados en esta lista proporciona modos de cumplimiento para ambos marcos.
Con el modo seguro para GLBA, WorkTime ofrece monitoreo seguro de la fuerza laboral diseñado para cumplir con las expectativas de entornos de cumplimiento financiero estrictos.
Iniciar prueba gratuita- Seguimiento de actividad no invasivo con categorización de aplicaciones y sitios web asistida por IA
- Comparación de productividad remoto vs. en oficina usando detección de ubicación basada en IP
- Monitoreo de asistencia de empleados con seguimiento de inicio/cierre de sesión
- Detección de fraude por horas extras y alertas de tiempo inactivo
- Seguimiento de signos de agotamiento para equipos de reclamos de alto estrés
- Herramientas de evaluación de nuevos contratados para evaluación en período de prueba
- Más de 70 informes con entrega programada
- Implementación On-premise y en la nube con cifrado AES-256.
¡$50,000 ahorrados en solo un año!
$50K
ahorrados
Industria
Seguros
Empleados
5,000+
WorkTime ayudó a M&M Insurance a mejorar el cumplimiento, eliminar reclamos falsos de horas extras y aumentar la responsabilidad en equipos distribuidos - ¡todo de forma no invasiva!
Leer más
¡Prueba WorkTime ahora!
2. Teramind: Mejor para detección de amenazas internas en grandes aseguradoras
Mejor para: Compañías de seguros Enterprise con equipos de seguridad dedicados que necesitan gestión de riesgos internos, prevención de pérdida de datos y análisis de comportamiento de usuarios de grado forense. Teramind proporciona el monitoreo más exhaustivo de esta lista. Registra sesiones de usuarios, captura pulsaciones de teclas, monitorea contenido de correo electrónico y aplica reglas de comportamiento para detectar actividad anómala de empleados en tiempo real. Para grandes transportadoras de P&C que enfrentan amenazas internas, Teramind ofrece análisis avanzados que otras soluciones de monitoreo de empleados no pueden igualar.
- Monitoreo en tiempo real con monitoreo de pantalla en vivo y grabación de sesiones
- Registro de pulsaciones de teclas y análisis de comportamiento con detección de anomalías impulsada por IA
- DLP con aplicación de políticas conscientes del contenido
- Integración SIEM para flujos de trabajo de operaciones de seguridad
- Reglas de comportamiento y acciones de respuesta automatizadas
- Seguimiento de tiempo detallado y análisis de productividad.
3. Veriato: Mejor para investigación forense y equipos de fraude en reclamos
Mejor para: Unidades de investigación de fraude en seguros y equipos de cumplimiento que necesitan grabación forense y puntuación de riesgo impulsada por IA para análisis de datos de empleados. Veriato se enfoca en grabación de actividad de grado forense y usa IA para puntuar la actividad de empleados por nivel de riesgo. Los equipos de investigación de fraude en seguros lo usan para identificar patrones sospechosos en grandes poblaciones de empleados, con grabaciones de sesiones sirviendo como documentación de calidad probatoria.
- Detección de amenazas internas impulsada por IA con puntuación de riesgo
- Grabación completa de sesiones para investigación forense
- Análisis detallado de patrones de actividad de empleados
- Paneles de análisis de productividad
- Opciones de implementación Cloud y en las instalaciones.
4. ActivTrak: Mejor para análisis de fuerza laboral en equipos de seguros híbridos
Mejor para: Agencias de seguros de tamaño mediano y transportadoras regionales que quieren visibilidad de desempeño a nivel de equipo sin crear expedientes de vigilancia individual en oficinas de seguros distribuidas. ActivTrak genera insights de productividad a nivel de equipo en lugar de crear expedientes de vigilancia individual. Rastrea uso de aplicaciones, actividad en sitios web y asignación de tiempo, luego presenta patrones a través de paneles de análisis de fuerza laboral. Para compañías de seguros enfocadas en compromiso de empleados y equilibrio de carga de trabajo, ActivTrak proporciona retroalimentación valiosa sobre cómo operan los equipos distribuidos.
- Monitoreo automatizado con categorización de actividad impulsada por IA
- Paneles de análisis de fuerza laboral con tendencias de productividad
- Detección de riesgo de agotamiento y herramientas de equilibrio de carga de trabajo
- Seguimiento de uso de aplicaciones y sitios web
- Análisis de planificación de capacidad para planificación de capacidad.
5. Hubstaff: Mejor para equipos de campo y seguimiento de ajustadores de reclamos
Mejor para: Compañías de seguros con ajustadores de reclamos móviles, investigadores de campo o redes de agencias distribuidas que necesitan seguimiento GPS y seguimiento de tiempo junto con monitoreo de empleados. Hubstaff combina seguimiento de tiempo con monitoreo de ubicación, convirtiéndolo en la opción más fuerte para compañías de seguros que gestionan empleados que trabajan fuera de una oficina. Ajustadores de reclamos que visitan asegurados, investigadores de campo que realizan inspecciones en sitio y gerentes de agencias que supervisan trabajadores remotos se benefician del seguimiento de Hubstaff en cualquier dispositivo habilitado para internet con aplicaciones móviles.
- Seguimiento GPS y geolocalización para trabajadores de campo
- Seguimiento de tiempo y asistencia con presupuestos de proyectos y facturación a clientes
- Captura de pantalla a intervalos configurables
- Seguimiento de actividad de aplicaciones y web
- Integración de nómina y facturación automatizada
- Interfaz fácil de usar en aplicaciones de escritorio y móviles.
6. Insightful: Mejor para supervisión flexible en operaciones de seguros
Mejor para: Compañías de seguros que quieren flexibilidad para ajustar la intensidad de supervisión por departamento, desde herramientas de productividad no invasivas para equipos de suscripción hasta capturas de pantalla opcionales para supervisión de procesamiento de reclamos. Insightful ofrece una escala deslizante de funciones de monitoreo. Puede habilitar o deshabilitar capturas de pantalla y difuminar imágenes capturadas para mayor privacidad. Esta flexibilidad permite a los gerentes de operaciones de seguros establecer diferentes soluciones de monitoreo para diferentes equipos según la sensibilidad de los datos de clientes que manejan.
- Controles ajustables por equipo o departamento
- Capturas de pantalla difuminadas opcionales para implementaciones conscientes de la privacidad
- Paneles de monitoreo en tiempo real con seguimiento de actividad de empleados
- Seguimiento de asistencia y horas
- Insights de productividad e informes de desempeño de empleados
- Rastrear actividad de empleados en dispositivos corporativos.
Cómo evaluamos estas herramientas
Evaluamos el mejor software de monitoreo de empleados en cinco categorías para la industria de seguros:- Cumplimiento regulatorio y GLBA: ¿La herramienta soporta monitoreo seguro para GLBA? ¿Evita capturar NPI? ¿Ofrece implementación en las instalaciones?
- Profundidad de monitoreo de productividad: ¿Puede rastrear productividad de empleados, asistencia de empleados, uso de aplicaciones y horas de trabajo en todas las ubicaciones?
- Funciones relevantes para seguros: ¿Aborda fraude por horas extras, evaluación de nuevos contratados, detección de agotamiento y gestión de fuerza laboral para operaciones de seguros?
- Escalabilidad e implementación: ¿Puede servir a compañías de seguros que van desde pequeñas agencias hasta transportadoras de 5,000+ empleados? ¿Ofrece implementación en la nube, en las instalaciones o híbrida?
- Privacidad y confianza de empleados: ¿El enfoque de monitoreo protege la privacidad de los empleados y apoya prácticas de monitoreo transparente que mantienen el compromiso de los empleados?T
Pensamientos finales
La industria de seguros se sitúa en la intersección de alta adopción de trabajo remoto, regulaciones estrictas de privacidad de datos y crecientes demandas de eficiencia operativa. El software de monitoreo de empleados correcto le ayuda a monitorear empleados remotos, rastrear actividad de empleados y optimizar flujos de trabajo mientras mejora la productividad sin los riesgos de cumplimiento que introducen las herramientas de monitoreo invasivas. Para compañías de seguros que necesitan monitoreo de productividad seguro para GLBA, seguimiento de asistencia de empleados e informes detallados en fuerzas laborales distribuidas, WorkTime proporciona una solución de monitoreo de empleados no invasiva construida para industrias reguladas. Confiada por más de 9,500 organizaciones con 28 años en el mercado, WorkTime le da visibilidad de la fuerza laboral sin capturar contenido personal. Comience su prueba gratuita de 14 días de WorkTime para ver cómo funciona el monitoreo no invasivo para su equipo de seguros.¡Prueba WorkTime ahora!
